Банк России официально объявил о прекращении существования Актив Банка, основываясь на документации, предоставленной налоговыми органами Республики Мордовия. Указанные документы включали запись от 18 сентября 2024 года, зарегистрированную в Едином государственном реестре юридических лиц, подтверждающую основания для данного действия.
В официальном заявлении от Центрального Банка упоминается, что решение о закрытии было принято после того, как в Реестр кредитных организаций была добавлена запись. Эта запись, сделанная в соответствии с указанием от 5 сентября 2024 года под номером ОД-1431, подтверждает, что кредитная организация под названием «Акционерное общество ‘Актив Банк'» (с регистрационным номером 2529) была ликвидирована.
В июне 2021 года, Центральный Банк России принял решение аннулировать лицензию Актив Банка. Действия банка, включая занижение требуемых размеров резервов для возможных потерь по кредитам и аналогичным обязательствам, а также преувеличение стоимости имущества для фиктивного улучшения своих финансовых результатов и скрытия истинного экономического состояния, стали причиной такого шага. Это было сделано в целях маскировки фактического состояния финансов. Кроме того, Актив Банк систематически игнорировал законодательные требования и регламенты, установленные регулятором для банковской сферы, что повлекло за собой ряд санкций со стороны Центрального Банка, в том числе ограничения на выполнение определённых операций.
Арбитражный суд Мордовии в сентябре 2012 года объявил Актив Банк банкротом, причем перед этим банк допустил множество нарушений, включая несоблюдение законодательства о борьбе с отмыванием преступных доходов и финансировании терроризма. В ходе расследования, проведенного временной администрацией Актив Банка, было выявлено, что банк занимался выдачей кредитов заемщикам с подозрительной кредитоспособностью или тем, кто явно не мог выполнить свои финансовые обязательства, что привело к выводу активов. Убытки от таких действий оценили в 1,6 миллиарда рублей.
Вкладчикам в Актив Банке были выплачены полагающиеся суммы благодаря тому, что их вклады были обеспечены страховкой через Агентство по страхованию вкладов.
