ЦБ ужесточил требования к банкам по контролю за обналичкой и отмыванием

Регулятор почти в два раза уменьшил порог, позволяющий считать финучреждение причастным к подозрительным операциям. Этот фактор будет мотивировать участников рынка тщательнее контролировать действия пользователей. Именно об этом сказали в Центральном банке.

Отечественные финучреждения с весны наступившего года должны внимательнее проверять транзакции пользователей, связанные с возможным отмыванием и обналичиванием средств. Банк увеличил количество требований ко всем участникам рынка, относительно приемлемого количества подозрительных переводов, изменив их впервые за несколько лет.

Теперь компанию не будут считать причастной к незаконным операциям ее пользователей, если количество транзакций за квартал не превышает 500 млн. рублей. До этого действовал порог до одного млрд. руб. Требование к разрешенным подозрительным безналичным переводам и операциям пользователей с наличными осталось неизменным: максимальное количество не может превышать два процента за три месяца.

По информации представителей банка, за прошедшие пять лет количество незаконных денежных переводов заграницу уменьшилось в 4 раза, а обналичивание через финучреждения снизилось в 7 раз. В прошедшем году количество выведенных заграницу денег уменьшилось больше, чем на девятнадцать процентов, а обналичивание – больше, чем на восемнадцать процентов. Регулятор сообщал, что в «тяжелом» прошедшем году уменьшилось количество подозрительных переводов и продаж нала через туристические организации, но увеличилось количество мошеннических схем, связанных с приобретением металлолома.

Другой способ осуществления подозрительных операций, действующий в том году – переводы с использованием исполнительных свидетельств. Если сравнивать с показателями двухлетней давности, количество похожих незаконных операций увеличилось больше, чем на 50%, до 25 млрд. рублей, именно такую оценку провели в банке.

Для исключения использования подобных схем, регулятором были изменены показатели определения подозрительных операций, а также была начата работа над внесением соответствующих изменений в закон. Также сейчас рассматривается вариант введения запрета на вывод средств на основании исполнительных документов на заграничные счета.

ОСТАВЬТЕ ВАШ ОТЗЫВ ИЛИ ЗАДАЙТЕ ВОПРОС И МЫ ОБЯЗАТЕЛЬНО ВАМ ОТВЕТИМ
Добавить комментарий

Наша почта admin@kartarasrochki.ru
Режим работы Круглосуточно