Скоро отправлять деньги станет немного сложнее — но только для крупных сумм. Разбираемся, как новые правила повлияют на обычных пользователей и какие подводные камни стоит учитывать.
С 30 мая 2025 года:
✅ До 100 000 руб. — можно переводить по упрощённой схеме (только паспортные данные)
❌ Свыше 100 000 руб. — потребуется полная идентификация (дополнительные документы)
Пример: Хотите отправить 150 000 руб. другу? Придётся подтверждать личность через банк или МФЦ.
Упрощённая идентификация (до 100 тыс.):
Предоставляете ФИО и паспортные данные
Перевод проходит моментально
Доступно в банках, платежных системах, электронных кошельках
Полная идентификация (свыше 100 тыс.):
Нужен ИНН/СНИЛС
Возможна проверка источника средств
Может занять до 1 рабочего дня
Эксперты предупреждают — некоторые формулировки могут заблокировать перевод:
«За товар», «Оплата услуг» — если вы не ИП
«Долг», «Кредит» — могут потребовать договор
«Аренда» — могут запросить подтверждение
Любые намёки на коммерческую деятельность
Совет: Пишите нейтрально — «на день рождения», «личные нужды», «помощь родственнику».
Борьба с мошенничеством — усложняет жизнь финансовым аферистам
Противодействие отмыванию денег — контроль за крупными переводами
Защита граждан — меньше шансов случайно перевести крупную сумму мошенникам
✔ Проверьте, прошли ли вы полную идентификацию в своём банке
✔ Для частых крупных переводов оформите бизнес-счёт (если вы ИП)
✔ Заранее узнайте в своём банке список требуемых документов
«Это как переход на кассовые чеки — сначала неудобно, потом привыкаешь» — комментирует финансовый обозреватель.
Читать в Telegram