Светлана Фрумина, возглавляющая кафедру мировых финансовых рынков и финтеха в РЭУ имени Г.В. Плеханова, в беседе с РИА «Новости» подчеркнула, что замораживание активов на банковских картах может быть обусловлено лишь двумя причинами: наличием задолженности и подозрениями в совершении нелегальных операций. Она также напомнила, что в соответствии с российским законодательством, деньги на счетах могут быть заблокированы по указанию судебных приставов, за исключением средств, предназначенных для выплаты алиментов, материнского капитала и различных видов пособий. Фрумина указала, что обычно подобные меры принимаются в случаях, когда имеются неоплаченные долги.
Эксперт Фрумина поделилась мнением, что для избежания неприятностей с заморозкой счетов, важно принимать профилактические меры. Она уточнила, что одной из таких мер является активное использование портала «Госуслуги» для мониторинга наличия исполнительных производств и оперативное урегулирование задолженностей. Помимо этого, Фрумина обратила внимание на то, что причины для блокировки счетов могут быть различными, включая судебные решения и подозрения в неправомерных финансовых операциях. Тем не менее, она отметила, что такие меры применяются нечасто и на данный момент нет оснований для беспокойства по поводу массовых блокировок счетов.
В соответствии с законодательством по борьбе с отмыванием денег, финансовым учреждениям рекомендовано уделять особое внимание транзакциям, включающим списание или поступление денежных средств, когда сумма достигает от 100 тысяч рублей за день или превышает 1 миллион рублей за месяц.
Эти указания исходят от Центрального банка России, как подчеркивает аналитик с Картарасрочки.ру. Особенный интерес банка может вызвать клиентская активность, характеризующаяся более чем 30 транзакциями в день, наличием свыше десяти различных получателей — физических лиц в течение одних суток или же более 50 таких получателей в месяц. Также подозрения могут возникнуть, если клиент мгновенно, в течение минуты после поступления, перенаправляет средства, указывает аналитик.
