Отечественные финучреждения из-за закона америки о передаче информации о счетах могут пострадать от наказания и с российской, и с американской стороны, о чем сообщают многие адвокаты. Перечень рисков разнообразен – от заморозки счетов до резкого уменьшения количества клиентов.
Отечественные финучреждения могут пострадать от возможной заморозки счетов, утраты ликвидности, банкротства, отзыва лицензий и нарушения банковской и государственной тайны из-за того, что в силу вошел новый закон Америки, который направлен на борьбу с отмыванием средств и финансированием террористов. Подобные риски перечисляются в обзоре работников юр. факультета МГУ Е. Лаутс и С. Гландина, которые написали его для ассоциации банков РФ.
В Америке зимой этого года начал действовать закон «Об ассигнованиях на нац. оборону на 2021 год». В связи с этим были внесены изменения в законопроект «О противодействии отмыванию денег и финансированию террористов», которые позволяют представителям власти Америки запрашивать данные у заграничных финучреждений, у которых есть корреспондентские счета в кредитных компаниях Америки. К этой информации относятся данные о счетах, если те являются предметом уголовного дела, заведенного в Америке, объектом разбирательства по статье отмывания денег, а еще в случае, если в отношении данного счета была начата процедура конфискации денег.
Исходя из того, что написало в обзоре, если отечественное финучреждение не выполняет требования закона Америки, то министерство финансов страны или генеральный прокурор может назначить штраф на пятьдесят тысяч долларов за каждый день невыполнения требований. После этого, финучреждения из Америки должны будут прекратить любые корреспондентские взаимоотношения с финучреждением из Российской Федерации не позже, чем через 10-ть рабочих дней с момента, когда компания получит письменное предупреждение о том, что финучреждение из РФ не выполнило предписания.
Основные угрозы и риски, которые увидели юристы – это: потеря ликвидности, заморозка счетов, неисполнение обязательств перед клиентами, разглашение коммерческой и государственной тайны, привлечение к уголовной ответственности работников компании.
