Регулятор перечислил признаки банковских карточек и виртуальных кошельков, которые используются незаконным бизнесом для приема переводов от граждан. Финучреждениям рекомендуют блокировать транзакции по этим карточкам и не обслуживать их.
Регулятор раскрыл схему применения банковских карточек и виртуальных кошельков для приема переводов на счета незаконных виртуальных казино, создателей финпирамид, форекс-дилеров, и обменных пунктов криптовалюты. Финучрждениям порекомендовали мгновенно выявлять подобные инструменты и блокировать их.
Отечественными законами финучреждениям запрещено осуществлять транзакции на счета незаконного бизнеса. Для того, чтобы обойти запрет, бизнес, как отметил регулятор, может пользоваться не расчетными счетами, а карточками (дебетовыми или кредитными) или виртуальными кошельками, которые часто оформлены на несуществующих граждан.
Подобные сервисы для перевода денег есть у некоторых финучреждений. Ими можно пользоваться без проверки личности, при этом, для проведения транзакций между карточками и счета, не обязательно быть клиентом компании.
Чтобы назвать карточку или кошелек «подозрительными», они должны соответствовать хотя бы 2 критериям:
Если компания заметит минимум два признака, то она должна немедленно заблокировать счет или карту, а также прекратить их обслуживание.