Регулятор перечислил признаки карточек, которые используются незаконными виртуальными казино

Регулятор перечислил признаки банковских карточек и виртуальных кошельков, которые используются незаконным бизнесом для приема переводов от граждан. Финучреждениям рекомендуют блокировать транзакции по этим карточкам и не обслуживать их.

Критерии, которым соответствуют «подозрительные» платежные инструменты?

Регулятор раскрыл схему применения банковских карточек и виртуальных кошельков для приема переводов на счета незаконных виртуальных казино, создателей финпирамид, форекс-дилеров, и обменных пунктов криптовалюты. Финучрждениям порекомендовали мгновенно выявлять подобные инструменты и блокировать их.

Отечественными законами финучреждениям запрещено осуществлять транзакции на счета незаконного бизнеса. Для того, чтобы обойти запрет, бизнес, как отметил регулятор, может пользоваться не расчетными счетами, а карточками (дебетовыми или кредитными) или виртуальными кошельками, которые часто оформлены на несуществующих граждан.

Подобные сервисы для перевода денег есть у некоторых финучреждений. Ими можно пользоваться без проверки личности, при этом, для проведения транзакций между карточками и счета, не обязательно быть клиентом компании.

Чтобы назвать карточку или кошелек «подозрительными», они должны соответствовать хотя бы 2 критериям:

  • Слишком много контрагентов, больше десятка в сутки и больше пятидесяти в месяц;
  • Слишком много транзакций по зачислению и списанию денег, которые проводятся с физлицами;
  • Большое количество транзакций по списанию и зачислению денег, которые совершают физлица (больше ста тысяч в сутки, больше одного млн в месяц);
  • Небольшой промежуток времени между зачислением и списанием денег;
  • В течение двенадцати часов и больше осуществляются разные транзакции (списание, пополнение);
  • По карточке или кошельку не осуществляются транзакции по оплате продукции или услуг;
  • Один девайс используется различными физлицами для удаленного доступа к сервисам финучреждения, связанных с денежными транзакциями.

Если компания заметит минимум два признака, то она должна немедленно заблокировать счет или карту, а также прекратить их обслуживание.

ОСТАВЬТЕ ВАШ ОТЗЫВ ИЛИ ЗАДАЙТЕ ВОПРОС И МЫ ОБЯЗАТЕЛЬНО ВАМ ОТВЕТИМ
Добавить комментарий

Наша почта admin@kartarasrochki.ru
Режим работы Круглосуточно