В регуляторе говорят, что финучреждениям нужно уделить особое внимание на операции по внесению наличных средств на карточки через специальные терминалы. Подобный механизм довольно часто используют аферисты. Хотя непосредственно финучреждения не видят проблем с проверкой входящих транзакций.
Регулятор счет нужным ужесточить контроль финучреждений за пополнением карточек через специальные терминалы с опцией приема налички для борьбы с аферистами, говорится в официальном заявлении представителей банка.
В регуляторе отметили, что антифрод-процедуры на данный момент действуют на стороне компании-получателя. Но особое внимание к антифрод необходимо из-за того, что аферисты пользуются механизмами, которые провоцируют потенциальных пострадавших пополнять счета аферистов через терминалы с опцией приема налички. То есть, антифрод будет использоваться со всеми входящими транзакциями, включая транзакции через терминалы.
В общении с журналистами председатель регулятора Э. Набиуллина отмечала, что финучреждения возвращают небольшой процент украденных денег, потому что аферисты быстро переводят или обналичивают полученные средства. Получается, что финучреждение ничего не может предпринять, если средства уже были обналичены. Когда пострадавший понимает, что произошло и обращается с этим в кредитную организацию, оказывается, что его средства уже на счету в другом финучреждении.
По информации регулятора, во 2-м квартале этого года аферисты похитили со счетов граждан больше трех млрд рублей, совершив больше двухсот тридцати тысяч транзакций без разрешения пользователей. Финучреждения вернули около семи с половиной процентов похищенных денег. Для этого аферисты, как правило, пользовались обманными методами: звонили клиентам от имени банка или создавали фейковые онлайн-сайты.
Все, что на данный момент остается для борьбы с переводами на счета аферистов – это применять механизм задержки переводов, что совсем не подходит для крупных финучреждений, или применять полученную от регулятора информацию об аферистах. Хотя она довольно быстро устаревает, потому что аферисты часто меняют счета и карты.
