Руководитель центра эко-системной защиты Т-Банка Олег Замиралов в интервью РБК объяснил, как граждане рискуют оказаться в базе подозрительных клиентов Центробанка. Особенно часто это происходит при частных сделках с криптовалютой.
Схема работает следующим образом: владелец криптовалюты размещает объявление о продаже на бирже. Злоумышленник, используя украденные у другого человека средства, связывается с продавцом и совершает покупку. При этом жертве кражи аферист представляет счет продавца криптовалюты как якобы защищенный счет для сохранения денег.
В результате такой операции банк может заблокировать счет продавца криптовалюты и ограничить его возможности совершать денежные переводы, внеся его данные в черный список подозрительных клиентов.
Олег Замиралов описал механизм, при котором добросовестный трейдер криптовалюты может оказаться в черном списке Центробанка. Схема работает так: аферист, завладев криптовалютой через обычную сделку с продавцом, скрывается. При этом продавец, не подозревая о криминальном происхождении денег, становится невольным соучастником. Если обманутый клиент обратится в правоохранительные органы, трейдеру может грозить уголовное преследование.
Кроме того, попасть в базу недобросовестных участников финансового рынка ЦБ можно и по более простой причине — из-за технических ошибок при регистрации банковского счета.
За прошедший год Т-Банком было осуществлено более 12 000 блокировок счетов, фигурирующих в базе данных Центробанка. При этом за трехмесячный период банку удалось восстановить доступ к счетам примерно тысячи добросовестных клиентов, ранее внесенных в черный список.
Иногда возникают редкие, но примечательные случаи, когда владелец счета даже не подозревает о его существовании, а мошенники проводят по нему незаконные транзакции. Замиралов комментирует, что в подобных ситуациях проводится тщательное расследование совместно с соответствующими органами. Единственный способ для клиента урегулировать такой инцидент — это возместить похищенные средства самостоятельно.
Олег Замиралов из Т-Банка поднял вопрос о несовершенстве системы работы с мошеннической базой данных. В свете недавних инцидентов, когда законопослушные клиенты ошибочно оказывались в списках ЦБ и МВД, возникла необходимость упростить механизм исключения честных пользователей из этих реестров. На данный момент процедура реабилитации требует детального рассмотрения каждого отдельного случая, что создает дополнительные сложности для всех участников процесса.
Читать в Telegram