Лучшие выгодные дебетовые карты с кэшбэком

Дебетовая карта РосБанка Можно Все

% на остаток — до 10%.
Кэшбэк — до 10%.
Овердрафт — нет.
Снятие наличных — бесплатно.
Доставка — да.
Срок действия карты — 3 года.
Оформление карты — бесплатно.
Годовое обслуживание — от 99 рублей в месяц.

Дебетовая карта Банка Открытие Opencard

% на остаток — 6,5%.
Кэшбэк — до 11%.
Овердрафт — нет.
Снятие наличных — бесплатно.
Доставка — бесплатно.
Срок действия карты — 4 года.
Оформление карты — бесплатно.
Годовое обслуживание — от 0 рублей.

Дебетовая карта Банка Открытие Opencard Премиум

% на остаток — 6,5%.
Кэшбэк — до 11%.
Овердрафт — нет.
Снятие наличных — бесплатно.
Доставка — бесплатно.
Срок действия карты — 4 года.
Оформление карты — бесплатно.
Годовое обслуживание — от 0 рублей.

Дебетовая карта Лукойл Оптимальный Банка Открытие

% на остаток — 6,5%.
Кэшбэк — 3%.
Овердрафт — нет.
Снятие наличных — бесплатно.
Доставка — бесплатно.
Срок действия карты — 4 года.
Оформление карты — бесплатно.
Годовое обслуживание — от 0 рублей.

Дебетовая карта Лукойл Премиум Банка Открытие

% на остаток — 6,5%.
Кэшбэк — 3%.
Овердрафт — нет.
Снятие наличных — бесплатно.
Доставка — бесплатно.
Срок действия карты — 4 года.
Оформление карты — бесплатно.
Годовое обслуживание — от 0 рублей.

Дебетовая карта Travel Оптимальный Банка Открытие

% на остаток — 6,5%.
Кэшбэк — 3%.
Овердрафт — нет.
Снятие наличных — бесплатно.
Доставка — бесплатно.
Срок действия карты — 4 года.
Оформление карты — бесплатно.
Годовое обслуживание — от 0 рублей.

Дебетовая карта Travel Премиум Банка Открытие

% на остаток — 6,5%.
Кэшбэк — 4%.
Овердрафт — нет.
Снятие наличных — бесплатно.
Доставка — бесплатно.
Срок действия карты — 4 года.
Оформление карты — бесплатно.
Годовое обслуживание — от 0 рублей.

Дебетовая карта Халва Совкомбанка

% на остаток — до 6,5%.
Доступный кредитный лимит — до 350 000 рублей.
Рассрочка — до 18 месяцев.
Кэшбэк — до 35%.
Овердрафт — нет.
Снятие наличных — бесплатно.
Доставка — бесплатно.
Срок действия карты — 10 года.
Оформление карты — бесплатно.
Годовое обслуживание — 0 рублей.

Дебетовая карта Уютный Космос Рокетбанка

% на остаток — 4,5%.
Кэшбэк — до 10%.
Овердрафт — нет.
Снятие наличных — бесплатно до 300 000 рублей.
Доставка — бесплатно.
Срок действия карты — 4 года.
Оформление карты — бесплатно.
Годовое обслуживание — 0 рублей.

Дебетовая карта Рокетбанк Открытый космос

% на остаток — 4,5%.
Кэшбэк — до 10%.
Овердрафт — нет.
Снятие наличных — бесплатно до 600 000 рублей.
Доставка — бесплатно.
Срок действия карты — 4 года.
Оформление карты — бесплатно.
Годовое обслуживание — 290 рублей в месяц.

Дебетовая карта Твой Кэшбэк Промсвязьбанка

% на остаток — 5%.
Кэшбэк — до 5%.
Овердрафт — нет.
Снятие наличных — бесплатно.
Доставка — бесплатно.
Срок действия карты — 4 года.
Оформление карты — бесплатно.
Годовое обслуживание — от 0 рублей.

Дебетовая карта Польза от Хоум Кредит Банка

% на остаток — до 10%.
Кэшбэк — до 10%.
Овердрафт — нет.
Снятие наличных — бесплатно.
Доставка — бесплатно.
Срок действия карты — 3 года.
Оформление карты — бесплатно.
Годовое обслуживание — от 0 рублей.

Дебетовая карта Tinkoff Black

% на остаток — 5%.
Кэшбэк — до 30%.
Снятие без % — от 3 000 рублей.
Доставка — бесплатно.
Овердрафт — есть.
Срок действия карты — 5 лет.
Оформление карты -бесплатно.
Годовое обслуживание — от 0 рублей.

Дебетовая карта Alfa Travel Альфа Банка

% на остаток — 7%.
Кэшбэк — до 11%.
Овердрафт — нет.
Снятие наличных — бесплатно.
Доставка — бесплатно.
Срок действия карты — 4 года.
Оформление карты — бесплатно.
Годовое обслуживание — от 0 рублей.

Дебетовая карта Перекресток Альфа Банка

% на остаток — нет.
Кэшбэк — 3 балла за каждые 10 руб. покупки в Перекрестке.
Овердрафт — нет.
Снятие наличных — бесплатно.
Доставка — бесплатно.
Срок действия карты — 4 года.
Оформление карты — бесплатно.
Годовое обслуживание — 0 рублей.

Дебетовая карта Альфа-Банк CashBack

% на остаток — до 7%.
Кэшбэк — до 10%.
Снятие — бесплатно.
Овердрафт — нет.
Доставка — бесплатно.
Срок действия карты — 3 года.
Оформление карты — бесплатно.
Годовое обслуживание — от 0 рублей.

Дебетовая карта World of Tanks Альфа Банк

% на остаток — нет.
Кэшбэк — до 8,5%.
Снятие — бесплатно.
Овердрафт — нет.
Доставка — бесплатно.
Срок действия карты — 3 года.
Оформление карты — бесплатно.
Годовое обслуживание — от 0 рублей.

Молодежная дебетовая карта Next Альфа-Банк

% на остаток — нет.
Кэшбэк — до 10%.
Снятие — бесплатно.
Овердрафт — нет.
Доставка — бесплатно.
Срок действия карты — 3 года.
Оформление карты — бесплатно.
Годовое обслуживание — от 0 рублей.

Дебетовая карта Альфа-Карта Альфа Банка

% на остаток — до 7%.
Кэшбэк — до 3%.
Снятие наличных — 0%.
Овердрафт — нет.
Доставка — бесплатно.
Срок действия карты — 3 года.
Оформление карты — бесплатно.
Годовое обслуживание — от 0 рублей.

Дебетовая карта с Ultracard Связь Банка с кэшбэком

% на остаток — до 5%.
Кэшбэк — до 10%.
Овердрафт — нет.
Снятие наличных — бесплатно.
Доставка — да.
Срок действия карты — 3 года.
Оформление карты — бесплатно.
Годовое обслуживание — от 0 рублей в месяц.

Для экономии собственных средств или семейного бюджета разработано множество уникальных банковских продуктов. Даже повседневные вещи модернизированы до такой степени, что можно получать выгоду без особых усилий. Одна из них – это обычная пластиковая карта, которая выступает в качестве альтернативы бумажных денег, позволяет расплачиваться за покупки и делать переводы. Более того, она выгодна, как для пользователей, так и для самого банка. Дебетовые карты с кэшбэком – довольно новый продукт, благодаря которому можно вернуть часть потраченных средств. Причем условия везде разные и клиент может выбрать наиболее подходящие для себя. О лучших дебетовых картах с кэшбэком, особенностях использования и оформления – далее.

Что нужно знать о кэшбэке?

Сравнение дебетовых карт с кэшбэком стоит начать с того, что речь идет об, относительно, новом и уникальном банковском продукте. Причем банки начали предлагать не только возврат средств за покупки и оплаченные услуги, но и довольны высокие проценты, возможность самостоятельно выбрать категории товаров и даже особые программы лояльности. В частности, накопленные бонусы можно тратить на путешествия или автосервис. А лучшие дебетовые карты с кэшбэком также начисляют дополнительный процент только за то, что определенная сумма остается у вас на счету не тронутой. То есть, вам даже не нужно активно пользоваться карточкой. Но минусом в этом случае может быть платное обслуживание и невысокий кэшбэк до 5%.

Если говорить о том, что такое кэшбэк, то речь идет о возврате определенного процента средств с некоторых услуг или товаров. Эта услуга была создана для повышения лояльности пользователей к банку. Средний процент возвращаемых денег из ТОПа дебетовых карт с кэшбэком – 1-10%. Обычно банки устанавливают различную процентную ставку на разные категории товаров и возможность получать повышенный процент за некоторые из них. Это значит, что каждый клиент может выбрать оптимальный вариант, исходя из собственных потребностей. А сравнение дебетовых карт с кэшбэком поможет определиться.

Среди основных возможностей, которые предлагают выгодные карты с кэшбэком:

  • Хранение собственных денег;
  • Безналичные переводы;
  • Кэшбэк с покупок, оплаты услуг;
  • Бонусы, баллы и мили;
  • Скидки и подарки от партнеров банка;
  • Начисление процента на остаток денег на счету.

Выгодный кэшбэк дебетовых карт – это не единственное преимущество. Очень часто банки предлагают бесплатный выпуск и обслуживание (при соблюдении некоторых условий), управление картой через мобильное приложение или интернет-банкинг, возможность снимать наличку и другие опции.

При сравнении дебетовых карт с кэшбэком и выборе подходящего варианта стоит учитывать такие моменты:

  • Проанализируйте образ своей жизни. Если вы не владеете машиной, тогда карта с бонусами для автосервиса или заправки авто будет не актуальна;
  • Нужно оценить рейтинг банка и ознакомиться с отзывами пользователей. Это поможет определить, насколько хорошее обслуживание вам предложат и не будет ли риска потерять все свои средства из-за банкротства;
  • Стоит уточнить, предлагает ли банк категории товаров с повышенным процентом. То есть, чтобы выбрать подходящую дебетовую карту с высоким кэшбэком, нужно определиться, на что уходит большая часть денег;
  • Стоимость обслуживания и условия использования;
  • Процентная ставка по остатку на счету;
  • Комиссия за снятие налички в банкоматах.

Выгодных дебетовых банковских карт – довольно много, но для каждого пользователя будут иметь значение разные услуги, опции и размер кэшбэка.

Достоинства и недостатки

Чтобы выбрать дебетовую карту с кэшбэком, сначала стоит ознакомиться с преимуществами и недостатками этой услуги. К плюсам относят:

  • Бесплатный выпуск и обслуживание;
  • Довольно высокий кэшбэк;
  • Возможность выбрать отдельные категории с повышенным кэшбэком;
  • Начисление процента на остаточные средства на счету;
  • Наличие бонусов, скидок, подарков и возможность принять участие в программах лояльности;
  • Возможность бесплатно переводить средства внутри системы;
  • Наличие мобильного приложения, интернет-банкинга и смс-оповещений для управления счетом;

Возможность оформить карту через интернет без личного посещения банка.
Есть и явные недостатки у дебетовых карт с кэшбэком и начислением процентов, которые могут не устроить некоторых пользователей:

  • Смс-информирование зачастую приходится оплачивать отдельно;
  • Процент для всех покупок – относительно небольшой;
  • Не все банки предлагают возможность выбрать категории с повышенным процентом;
  • Для бесплатного обслуживания карты необходимо выполнять обязательные условия. Например, каждый месяц делать покупки на определенную сумму;
  • Для получения самого выгодного кэшбэка по дебетовой карте придется много тратить и быть активным пользователем;
  • Банк может менять условия в одностороннем порядке.

ТОП лучших дебетовых карт с большим кэшбэком

Как получить дебетовую карточку с кэшбэком?

Чтобы оформить дебетовую карту с максимальным кэшбэком, достаточно соответствовать определенным требованиям:

  • Возраст от 14 до 67 лет;
  • Наличие гражданства и паспорта (свидетельства о рождении) России;
  • Действующая прописка в РФ;
  • Страховка и справка с места работы – по необходимости;
  • Идентификационный код.

Чтобы получить карту, необходимо:

Определиться, дебетовая карта какого банка выгоднее и уточнить условия у менеджера по телефону, при личном обращении в одно из отделений;

  • Оформить карту онлайн, по телефону или при личном обращении в банк;
  • Активировать карточку.

Почти каждый банк предлагает услугу онлайн-оформления дебетовой карты с кэшбэком. Для этого достаточно:

  • Зайти на официальный сайт компании и выбрать интересующий продукт;
  • Заполнить заявку, указав правдивую информацию;
  • Подтвердить действие;
  • Ответить на вопросы консультанта, который свяжется для уточнения деталей;
  • Получить карту в отделении банка или по почте.

Оформление бесплатной дебетовой карты с кэшбэком по телефону почти не отличается от онлайн-заявки. Но для этого не нужно отправлять заявление на сайте, достаточно связаться с менеджером банка, а после прийти в офис за картой. На выпуск уходит один-два дня, после чего пользователю на телефон приходит оповещение. Если вы решите сразу обратиться напрямую в банк, при себе необходимо иметь паспорт и идентификационный код.
Для пользования карточкой, ее нужно активировать после получения. Для этого достаточно совершить хотя бы одну операцию – перевести деньги, пополнить счет, оплатить покупки.

Правила пользования картой

Чтобы пользование бесплатной дебетовой картой с кэшбэком приносило только выгоду и было комфортным, стоит придерживаться следующих правил:

  • Никому нельзя сообщаться пин карты;
  • Пользоваться картой должен только ее держатель;
  • Карта должна быть привязана к номеру телефону (и лучше электронной почте) пользователя. Это необходимо для связи с банком и решения экстренных ситуаций (утеря, кража, денежные переводы);
  • При потере или краже, нужно сразу связаться с менеджером и заблокировать ее. Также это можно сделать через мобильное приложение или личный кабинет;
  • Восстановить код, если пользователь его забыл, нельзя. Единственный вариант – перевыпуск карты.

Когда кэшбэк начисляется на счет?

При сравнении дебетовых карт разных банков, стоит сразу уточнить и сроки начисления кэшбэка. Время может отличаться, все зависит от условий. Иногда это случается мгновенно после покупки, а порой – через два месяца. Самый распространенный вариант – начисление в начале следующего месяца. У некоторых банков есть ограничения по начислению кэшбэка, то есть установлен лимит максимальной суммы возврата.

Также отличаются ставки, они зависят от категории продукта, товаров, услуг, места совершения покупок. Но за снятие налички, переводы между картами, оплату коммуналки и другие операции в личном кабинете процент не предусмотрен.

В обзоре дебетовых карт с кэшбэком стоит упомянуть и то, что они предлагают более выгодные условия на использование накопленных баллов или средств, в отличии от платежных систем (мастер кард, виза). Так как во втором случае бонусы можно тратить на определенные услуги и покупки, а в первом – это реальные деньги, которыми пользователь распоряжается по своему усмотрению.

Как пополнять карту и снимать наличные?

Выгодные дебетовые карты банков можно легко пополнить, для этого предусмотрен онлайн-перевод между картами или специальные терминалы. В последнем случае достаточно:

  • Вставить карту и ввести код;
  • Выбрать нужную функцию;
  • Ввести сумму;
  • Внести деньги;
  • Подтвердить операцию;
  • Забрать чек.

После завершения операции, лучше сразу проверить баланс через мобильное приложение, смс-банкинг или звонок оператору. Зачисление средств происходит сразу же, но в зависимости от вида терминала и карты, может занимать до трех рабочих дней.

Что касается снятия наличных, то сделать это можно в любом банкомате банка. Комиссии может и не быть, но это зависит от условий и вида карты. Снятие денег в терминалах зачастую предусматривает дополнительную комиссию, за исключением ситуацией с партнерами или теми банками, с которыми заключены соответствующие договора. Не стоит забывать и о том, что присутствует определенное ограничение на снятие налички в кассе и банкомате. Это может быть сумма от 15 000 до 500 000 рублей.

Как заработать на карте с кэшбэком?

На дебетовых картах с кэшбэком и начислением можно неплохо зарабатывать, сводя затраты до минимума. Для этого нужно:

  • Внимательно отнестись к выбору категории для возврата средств. Не стоит слушать рекламу. Лучше подумайте, на что тратите больше всего денег и что чаще приобретаете. Тогда получите самый большой кэшбэк по дебетовой карте;
  • Делайте совместные покупки. Опытные пользователи часто оплачивают не только свои товары и услуги, но и своих родных. Деньги им возвращают, плюс – они получают хороший процент от банка. Эта возможность доступна для всех, так как компания никогда не проверяет количество товаров;
  • Выбирайте дебетовые карты с большим кэшбэком и начислением других бонусов, баллов. Тогда вы не только вернете часть потраченных денег, но и станете участником программы лояльности. Особенно интересны предложения для любителей путешествий. Так как накопленными милями можно частично или полностью оплачивать гостиницу, путевки, билеты на самолет и прочее;
  • Оформляйте дебетовые карты с процентом и кэшбэком для всех родных. Они будут привязаны к одному счету и будут приносить хороший доход при активном использовании. Плюс – банки стараются улучшить условия для таких пользователей.

Как определиться с банком и картой?

Как дебетовая карта выгоднее, в какой банк лучше обратиться? Этими вопросами задается множество пользователей. При выборе банка ориентируйтесь на следующие факторы:

  • Надежность и участие банка в программе страхования. Этот момент можно уточнить на официальном сайте или по телефону. Также необходимо изучить кредитный рейтинг, капитал. Это позволит выбрать выгодные дебетовые карты с кэшбэком;
  • Комфорт использования карты и уровень сервиса. Это сугубо индивидуальный момент. Но наличие льготных услуг, программ лояльности, процента на остаток по счету, мобильного приложения и бесплатное обслуживание будут преимуществом;
  • Отзывы пользователей. При сравнении дебетовых карт, изучите комментарии клиентов выбранного банка, проконсультируйтесь со знакомыми, посмотрите, насколько быстро банк решает проблемы пользователей.

Самые выгодные дебетовые карты банков с начислением процентов бывают разных типов:

  • Для путешественников;
  • Для игроманов;
  • Для книгоманов;
  • Для пользователей автомобилем;
  • Для пенсионеров и зарплатников.

Есть и другие варианты, в зависимости от потребностей пользователя, платежной системы, дополнительных услуг. Но лучшие дебетовые карты с кэшбэком и процентами предусматривают наличие следующих преимуществ в обслуживании:

  • Мобильное приложение. Сравнивания дебетовые карты, учтите этот момент. Так как приложение дает доступ к собственным средствам в любое время. При этом можно осуществлять различные операции;
  • Доступ к личному кабинету. Речь идет о расширенной версии приложения, где можно контролировать счет, проводить платежи, оплачивать покупки, коммуналку и билеты на самолет;
  • Количество банкоматов и терминалов. Не всегда дебетовые карты с кэшбэком и процентами используются для безналичной оплаты. Поэтому уточните, есть в городе банкоматы и присутствует ли комиссия за снятие налички.

Помните, что самые выгодные дебетовые карты с кэшбэком – это те, в которых предусмотрен повышенный процент за товары из отдельных категорий и наличие дополнительных бонусов за покупки у партнеров. Подобные характеристики позволят получить от банка максимальную выгоду.

Подведем итоги

Определить, какая карта лучшая и какая подойдет именно вам довольно сложно. Необходимо сравнить дебетовые карты с кэшбэком, проанализировать условия, ознакомиться с тарифами, отзывами пользователей, определиться с собственными потребностями. У каждого банка есть интересные продукты для различных целей и задач. Но есть вещи, которые будут весомым преимуществом для любой карточки, и это – наличие мобильного приложения и интернет-банкинг, бесплатное обслуживание, повышенный кэшбэк за отдельные категории, начисление процента на остаток, дополнительные баллы и бонусы.

Что касается оформления, то сделать это можно через интернет или при личном обращении в офис. Так как все современные компании стараются создать максимум комфорта для будущих пользователей. Более того, консультанты всегда готовы прийти на помощь и ответить на интересующие вопросы. Поэтому после сравнения дебетовой карты банка, не стесняйтесь уточнять непонятные моменты!

Сравнение и рейтинг дебетовых карт с кэшбэком

На данном сайте вы сможете ознакомиться с рейтингом дебетовых карт с кэшбэком, в котором представлены лучшие варианты от крупнейших банков РФ.