Сразу после вступления в силу нового законодательства, требующего от банков компенсировать средства, потерянные клиентами в результате мошенничества, кредитные институты приступили к блокировке 30 тысяч счетов. Вадим Уваров, ответственный за информационную безопасность в Центральном Банке, на XXI Международном банковском форуме поделился, что каждый день ведущие банки приостанавливают примерно 20 тысяч операций, чтобы предотвратить мошенничество, как сообщает РБК.
Начиная с 25 июля, в рамках мер по борьбе с мошенническими действиями, банкам вменено в обязанность задерживать подозрительные транзакции на срок до двух дней. Кроме того, в том случае, если подозрительный перевод был осуществлен, банки должны вернуть утраченные клиентом средства.
В случае попытки перевода средств, который вызывает подозрения, банковская операция будет временно приостановлена, даже если клиент настаивает на ее выполнении или пытается осуществить транзакцию заново. В такой момент банк должен уведомить клиента о временной остановке операции, объяснить ее причины и установить конкретный срок ожидания. Этот период предоставляется с целью дать клиенту возможность пересмотреть свое решение о переводе. Однако, если после двухдневного ожидания клиент все же решит продолжить с транзакцией, банк обязан ее осуществить, но уже не будет нести финансовой ответственности за последствия этого решения.
Елена Шейкина, занимающая пост председателя правления НКО «Мобильная карта», отметила, что внедрение нового законодательства привело к возникновению трудностей для законопослушных клиентов, особенно в ситуациях, когда они оказывались внесенными в список ЦБ, предназначенный для идентификации мошеннических операций.
Уваров подтвердил возникновение определенных проблем. В основу добавления клиентов в список с подозрительными операциями, Центральный Банк кладет две ключевые причины: неподтвержденное владельцем проведение операций и официальный запрос от МВД России о наличии уголовного дела, связанного с указанными финансовыми реквизитами.
В первой половине 2024 года, как указывают статистические данные ЦБ, мошенники осуществили 551 350 нелегальных операций, похищая с аккаунтов физических и юридических лиц более 9 миллиардов рублей. Из этой суммы банкам удалось восстановить лишь приблизительно 7%, что составляет 619,3 миллиона рублей.
