Главная→Новости→Операции с наличными от 5 млн рублей: банки будут ...
2 мин чтения
4
Поделиться:
Операции с наличными от 5 млн рублей: банки будут запрашивать источник средств
Банк России выпустил методические рекомендации банкам — выяснять финансовое положение клиентов и источники происхождения их денег до операций с наличными. Поводом стал резкий рост объема таких операций.
Покупка драгоценных металлов, монет и алмазов за наличные.
Купля-продажа иностранной валюты в наличной форме.
Регулятор допускает, что целью таких операций может быть легализация преступных доходов и вывод наличных из теневого оборота.
Кого касается
Юрлица и ИП — независимо от суммы операции.
Физлица — если разовая операция или сумма операций за календарный месяц равна или превышает 5 млн рублей.
Что будут делать банки
Определять финансовое положение клиента.
Получать документальное подтверждение источников средств в объеме, сопоставимом с суммой операции.
Следить за соответствием операций заявленным целям деятельности.
Контролировать размер сумм, в том числе при операциях через банкоматы.
📌 Если документов нет: при непредставлении информации, сомнениях в достоверности или признаках дробления сумм банкам рекомендуют квалифицировать операции как подозрительные.
Когда рекомендации не применяются
Деятельность клиента напрямую связана с наличными расчетами — например, торгово-розничные предприятия. Исключение: суммы значительно превышают среднемесячные обороты или не сопоставимы с масштабом деятельности.
У банка уже есть документально подтвержденная информация о финансовом положении клиента. Исключение: резкий рост объема операций.
Какие документы подойдут
Справки о доходах и налоговая отчетность.
Договоры займа.
Свидетельства о праве на наследство.
Документы о продаже имущества.
Выписки из ЕГРН и другие документы.
“
Какие документы подойдут
Справки о доходах и налоговая отчетность.
Банк России выпустил методические рекомендации банкам — выяснять финансовое положение клиентов и источники происхождения их денег до операций с наличными. Поводом стал резкий рост объема таких операций.
